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打擊電信網絡詐騙,“斷卡”行動閃亮登場
2021-01-11 17:46  

  

    2020年7月29日,新華社發佈“詐騙手法層出不窮‘黑灰產’推波助瀾——高壓下的電信網絡詐騙犯罪觀察”文中提到兩點:

    “當前,龐大的‘黑灰產’也是電信網絡詐騙迅猛發展的幕後推手,為詐騙集團提供大量公民個人信息、手機卡、銀行卡以及洗錢套現、市場營銷、技術支撐等服務”。

    “僅2020年上半年,公安機關偵破的多起販賣‘兩卡’專案中,抓獲的犯罪嫌疑人多達成百上千人、繳獲“兩卡”數量有的以噸計”。

    可見,電話卡、銀行卡成為電信網絡詐騙案件持續高發的重要根源。2020年10月10日,國務院組織召開會議,部署即日起在全國開展“斷卡”行動。在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議上,決定在全國範圍內開展“斷卡”行動嚴厲打擊整治非法開辦販賣電話卡銀行卡違法犯罪。

    那麼,什麼是“斷卡”行動?“斷卡”行動與我有關嗎?“斷卡”行動中,我們要做些什麼?中信銀行帶領我們一起來了解一下。

    一、斷卡行動

    (一)什麼是“斷卡”行動?

    “斷卡”行動就是要通過控制電話卡和銀行卡,堅決剷除電信網絡詐騙犯罪的滋生土壤。

    (二)“斷卡”行動斷的是什麼卡?

    1.手機卡:三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡、物聯網卡。

    2.銀行卡:個人銀行卡、對公賬户及結算卡、非銀行支付機構賬户,即微信、支付寶等第三方支付。

    (三)為什麼要實施“斷卡”行動?

    1.危害特別大。當前電信網絡詐騙持續高發的一大根源就是因為電話卡、銀行卡的管理失控。每年因遭受電信詐騙的案例不勝枚舉,對社會治安和人民羣眾財產安全造成了嚴重威脅。

    2.打擊工作的迫切需要。“實名不實人”的電話,不但會被犯罪分子用來實施電信詐騙,還會用來進行網絡賭博、網絡販毒,這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬户或者第三方支付賬户走賬,難以追查和打擊,給我國金融安全、社會治安造成了嚴重威脅。

    3.“斷卡”時機已成熟。2016年9月起,人民銀行、公安部、工信部以及最高檢、最高法已出台多個關於打擊治理電信網絡新型違法犯罪的文件及法律解釋,均提及嚴管銀行卡、電話卡的措施,為“斷卡”行動的實施鋪平了政策道路。

    (四)“斷卡”行動針對哪些人?

    1.開卡團伙。自行或者經組織前往銀行、營業廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員(俗稱“卡農”),以及金融機構、運營商內部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的“內鬼”。

    2.帶隊團伙。誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙,這類團伙經常以“掃村”、“掃校”的方式誘騙村民、大學生辦卡,性質十分惡劣。

    3.收卡團伙主要是接收帶隊團伙手機卡、電話卡的團伙,這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。

    4.販卡團伙。主要是接受全國各地收卡團伙辦理的電話卡、銀行卡,層層販賣賺取差價的人員。

    (五)“斷卡”行動重點整治的重點區域和行業?

    1.重點地區。一是“涉案”兩卡較多的開辦地、户籍地;二是“涉案”兩卡被郵寄或被攜帶出境的中轉地。

    2.重點行業。重中之重即為金融行業,主要包括各銀行網點、第三方支付機構。

    二、“斷卡”行動與我有關嗎

    (一)影響日常生活。由於個人信息泄露、身份證遺失等情況,我們每個人都有可能被人冒充並辦理銀行卡、電話卡,而一旦“斷卡”行動完全實施,按照規定,涉案的單位和個人將會面臨嚴重懲戒,影響日常生活!

    (二)懲戒措施

    凡是經公安機關認定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬户、企業對公賬户的單位或個人,人民銀行將聯合公安機關對相關人員實施懲戒。

    1.信用懲戒。人民銀行會將相關違法違紀信息錄入金融信用基礎數據庫,並納入個人徵信報告,在一定時間內影響相關人員的貸款和信用卡申請。

    2.限制業務。根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理 防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀髮〔2016〕261號)等文件,重點懲戒對象包括:對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬户或支付賬户的單位和個人及相關組織者;假冒他人身份或虛構代理關係開立銀行賬户或者支付賬户。

    對以上對象實施5年內暫停其銀行賬户的非櫃面業務和支付賬户的所有業務,且不得新開立銀行賬户和支付賬户。也就是説,相關單位和個人5年內不能使用銀行卡在ATM機存取款、不能使用網銀、手機銀行轉賬,不能刷卡購物,不能通過購物網站快捷支付。

    3.嚴管賬户。銀行和支付機構5年內不得為相關單位和個人新開賬户。懲戒期滿申請開户的,銀行和支付機構將加大審核力度。

    4.刑事處罰。非法買賣個人銀行賬户和單位賬户,還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規定的幫助信息網絡犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,甚至構成詐騙罪,可能給個人帶來牢獄之災。

    通過抓獲一大批非法開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙、整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點地區、懲戒一大批“兩卡”違法失信人員,全力斬斷非法開辦販賣“兩卡”產業鏈,堅決剷除電信網絡詐騙犯罪滋生的土壤。

    三、“斷卡”行動中,我們要做些什麼

    (一)保護好個人信息,謹防泄漏。

    (二)不能出租、出售、出借個人銀行卡,電話卡,身份證等個人信息。

    (三)不能假冒或借用他人身份或者虛構代理關係開立銀行賬户等。

    (四)如發現個人信息泄露或發現相關犯罪現象及時報警。

    中信銀行建議:有身份證遺失經歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人,抽空去查詢名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在,以免被當作“違法犯罪嫌疑人”進行打擊、懲戒,影響個人生活。

    總而言之,“斷卡”行動與我們每個人息息相關,每個人有責任和義務參與其中,盡綿薄之力有效消除電信詐騙滋生土壤,切實保障自身合法財產不受侵犯。

編輯: 馬信志   責任編輯:李瑾瑜
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